Khi mới bắt đầu giao dịch, rất nhiều trader không hiểu chơi forex là gì hay chơi forex như thế nào. Họ gặp phải vô vàn vấn đề vì chưa có phương pháp tiếp cận đúng đắn và chưa biết cách chơi forex hiệu quả. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn đầy đủ thông tin về cách chơi Forex cho người mới bắt đầu hiệu quả nhất.
Chơi Forex là gì?
Cách chơi Forex. Forex (hay còn gọi là thị trường ngoại hối, thị trường tiền tệ,…) là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ. Đây là nơi mà các đối tượng là các ngân hàng (bao gồm cả các ngân hàng nhà nước), các quỹ đầu tư, các thương nhân và nhà đầu tư bán lẻ sẽ giao dịch các cặp tỉ giá với nhau.
Thị trường Forex là một thị trường cạnh tranh hoàn hảo và giá trị hoàn toàn dựa trên cung cầu của thị trường.
Đầu tư Forex thực chất là hoạt động kiếm lời dựa trên tỷ giá của các đồng tiền với nhau, nhưng thay vì cố gắng dựa vào xu hướng tăng giảm trung/dài hạn như thị trường cổ phiếu thì các nhà đầu tư Forex lại dựa vào các biến động ngắn hạn để tạo ra lợi nhuận.
Các thành phần tham gia chơi forex
Forex như một đại dương luôn thay đổi, đầy biến động với nhiều loại cá, to nhỏ khác nhau, tùy thuộc vào sức mua của chúng. Đại dương đó có những con quái vật khổng lồ là các ngân hàng quốc gia, tập đoàn đa quốc gia và các quỹ phòng hộ. Chính sách tiền tệ và quyết định giao dịch của họ tạo ra những con sóng lớn nhất, khiến giá cả mất cân bằng nhiều nhất.
Đại dương Forex cũng có những chú cá to vừa phải – là các doanh nghiệp và nhà đầu tư cá nhân đang cần được phòng hộ rủi ro và đầu tư từ các ngân hàng tư nhân. Cuối cùng là các con cá nhỏ – các sàn giao dịch tài chính, các ngân hàng và nhà đầu tư nhỏ.
Hầu hết các thành phần tham gia chơi forex kể trên đều có quyền truy cập trực tiếp vào thị trường liên ngân hàng Forex, nơi diễn ra tất cả giao dịch tiền tệ vì họ nắm giữ một lượng tiền đủ lớn. Điều này nghĩa là các thành phần tham gia chơi forex phía trên có thể trực tiếp giao dịch với nhau mà không cần qua trung gian.
Những chú cá nhỏ nhất – những người chơi forex nỗ lực tồn tại và trở thành các nhà giao dịch bán lẻ (với tài khoản retail), thường có sức mua quá nhỏ so với những người chơi forex ở kể trên. Vì thế, họ cần một sàn giao dịch forex hoặc ngân hàng cung cấp các tài khoản giao dịch có đòn bẩy để truy cập thị trường thông qua các server.
Hiểu cách thị trường forex hoạt động, cách chơi Forex cũng như vai trò, vị trí của người chơi giúp trader thận trọng và ra quyết định giao dịch forex chính xác hơn.
Hướng dẫn cách chơi Forex cho người mới bắt đầu
Để thuận lợi hơn cho bạn trong quá trình chinh phục thị trường cách chơi Forex thì dưới đây là 6 bước chi tiết giúp bạn bước đầu giao dịch tại thị trường.
Bước 1: Mở tài khoản
Với bất cứ hình thức đầu tư nào bạn cũng cần có cho mình 1 tài khoản tại 1 sàn giao dịch nhất định, đây là việc làm bắt buộc để có thể tham gia vào thị trường.
Bạn cần phải chắc chắn rằng các thông tin mà bạn cung cấp là đúng 100% vì một số sàn môi giới thường yêu cầu người chơi xác minh danh tính sau khi đã tạo tài khoản. Bên cạnh đó, việc cung cấp đầy đủ và đúng thông tin giúp quá trình nạp và rút tiền diễn ra nhanh chóng hơn.
Với đa số các sàn giao dịch hiện nay thì thường yêu cầu người dùng tải hình 2 mặt CMND hoặc thẻ CCCD. Bên cạnh đó còn là giấy tờ như bằng lái xe, hóa đơn thanh toán điện nước, bản sao kê ngân hàng,.. trong bước xác minh danh tính nhằm xác thực địa chỉ người dùng đã cung cấp.
Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản
Hiện nay, các sàn giao dịch forex có hỗ trợ nhiều cổng nạp tiền khác nhau như: chuyển khoản trực tiếp từ ngân hàng, thẻ tín dụng quốc tế hoặc là ATM nội địa… Bạn lựa chọn hình thức nạp phù hợp và nạp một khoản tiền vào tài khoản để tiến hành chơi.
Tùy vào ngân sách của mỗi nhà đầu tư thì bạn có thể nạp vào số tiền phù hợp cho mình nhưng phải đáp ứng với yêu cầu tối thiểu của mỗi sàn, ví dụ có một số sàn yêu cầu bạn phải nạp ít nhất là 50$ hoặc 100$ thì mới có thể tiến hành giao dịch.
Bước 3: Chọn một loại tiền tệ
Đây là bước quan trọng khi bạn bắt đầu bước chân vào thị trường, việc chọn được cho mình một cặp tỉ giá thì bạn phải chấp nhận một khoản thời gian để nghiên cứu thật kỹ về xu hướng của loại tiền tệ đó.
Bước 4: Đưa ra quyết định BUY hoặc SELL
Sau khi chọn cho mình được cặp tỷ giá phù hợp thì việc đưa ra quyết định BUY hoặc SELL là bước tiếp theo mà các nhà đầu tư buộc phải tính đến, đây là bước quan trọng quyết định số lợi nhuận đem lại cho bạn.
Vì vậy, bạn cần phải tìm hiểu các thông tin bên lề như tình hình kinh tế vĩ mô, tình hình chính trị của các nước và châu lục trên thế giới ảnh hưởng trực tiếp đến cặp tiền tệ mà bạn chọn để có thể đưa ra được quyết định đúng đắn.
Bước 5: Theo dõi và đóng giao dịch
Căn cứ vào biến động lên xuống của thị trường, các giao dịch của bạn sẽ bắt đầu tính lãi lỗ ngay lập tức sau khi khớp lệnh. Vì vậy, bạn phải dành thời gian theo dõi sát sao các giao dịch mà mình đã đặt lệnh trước đó để có các hành động kịp thời tiếp theo.
Bước 6: Kết thúc giao dịch và thu lợi nhuận
Sau một khoản thời gian nhất định thì bạn có thể chốt lời hoặc cắt lỗ. Có 2 hình thức để làm điều này đó là đặt các lệnh tự động chốt lời/ cắt lỗ nếu 1 trong 2 chạm ngưỡng mà bạn đặt trước (thường là 5% hoặc 7%,…), 2 là kết thúc giao dịch thủ công, tức là bạn phải đặt lệnh bán bằng tay nếu lợi nhuận đã đạt mục tiêu.
Như vậy là kết thúc 1 giao dịch forex. Sau đó quay lại bước 3 để chọn tiếp các cặp tỉ giá khác hoặc có thể đặt lại lệnh với cặp tiền tệ cũ của mình.
Đòn bẩy khi giao dịch forex là gì?
Về cơ bản, đòn bẩy tài chính là động lực thúc đẩy tài khoản giao dịch của người chơi forex. Với sự trợ giúp của đòn bẩy, trader có thể vào lệnh giao dịch lớn gấp 1.000 lần số vốn ban đầu. Người chơi forex sử dụng đòn bẩy để giao dịch với khối lượng lớn hơn khối lượng mà số vốn của họ cho phép.
Sử dụng đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận mà trader nhận được. Tuy vậy, đòn bẩy là một con dao 2 lưỡi. Nó có thể tăng lợi nhuận lên nhiều lần thì cũng có thể tăng mức thua lỗ lên bấy nhiêu lần.
Các phiên giao dịch Forex theo giờ Việt Nam
Thị trường Forex là được điều hành bởi một mạng lưới các ngân hàng toàn cầu, gồm bốn trung tâm giao dịch ngoại hối lớn có các múi giờ khác nhau là: London, New York, Sydney và Tokyo. Vì vậy các phiên giao dịch cũng diễn ra tại đây với các khung giờ khác nhau, cụ thể là:
- Phiên Sydney mở cửa từ 5h – 14h (mùa hè), mở cửa từ 4h – 13h (mùa đông)
- Phiên Tokyo mở cửa từ 6h – 15h (mùa hè), mở cửa từ 6h – 15h (mùa đông)
- Phiên London mở cửa từ 14h – 23h (mùa hè), mở cửa từ 15h – 24h (mùa đông)
- Phiên New York mở cửa từ 19h – 4h sáng hôm sau (mùa hè), mở cửa từ 20h – 5h sáng hôm sau (mùa đông)
Bí quyết giúp thành công khi cách chơi Forex
Để thành công trong thị trường tiềm ẩn nhiều rủi ro cũng như cơ hội như Forex thì nhà đầu tư cần kết hợp rất nhiều yếu tố với nhau, dưới đây là một số lời khuyên dành cho các bạn
Thực hiện tốt khâu phân tích kỹ thuật
Phân tích kỹ thuật là một trong những khâu quan trọng nhất trong lĩnh vực đầu tư forex. Phân tích kỹ thuật là việc dự báo hướng đi của giá thông qua việc nghiên cứu các số liệu thị trường trong quá khứ – chủ yếu xem xét về giá và khối lượng biến đổi theo thời gian.
Một số chỉ số dùng trong phân tích kỹ thuật như: Bollinger Bands, hay RSI, MACD,…
Bollinger bands
Bollinger bands là 1 chỉ báo có cấu tạo bằng 3 dải băng, dựa trên công thức tính đường trung bình động giản đơn (SMA) từ đó xem xét mức độ biến động của giá cả. Độ biến động dựa trên độ lệch chuẩn, được thay đổi khi độ biến động tăng và giảm.
Đây là một chỉ báo phổ biến trong phân tích kỹ thuật, thường thì giá càng di chuyển đến dải trên của dải Bollinger bands thì thị trường càng quá mua và ngược lại nếu giá càng di chuyển đến dải thấp hơn thì thị trường càng bán quá mức.
RSI
RSI là viết tắt của từ Relative Strength Index – chỉ số sức mạnh tương đối. Đây là chỉ số được dùng như một chỉ báo đo dao động, giúp đo lường tốc độ và sự thay đổi của biến động giá. Chỉ số RSI thường được trình bày dưới dạng một biểu đồ nằm ngang, gắn với phần dưới cùng của biểu đồ cặp tiền tệ, có một đường duy nhất dao động từ 0 đến 100.
- Chỉ số RSI nằm trong khoảng từ 0-30 cho thấy các điều kiện thị trường quá bán với khả năng xảy ra sự điều chỉnh tăng giá ở mức cao.
- Chỉ số RSI nằm trong khoảng từ 30-70 thường được coi là vùng trung lập (không mua quá nhiều hoặc bán quá mức).
- Chỉ số RSI nằm trong khoảng từ 70-100 thường cho thấy thị trường quá mua với khả năng cao xảy ra điều chỉnh giá theo hướng giảm.
Quản lý vốn hiệu quả
Lý do mà hầu hết nhà đầu mất tiền trong thị trường forex là do sự thiếu kinh nghiệm dẫn đến việc họ bỏ qua các nguyên tắc quản lý vốn.
Do đây là thị trường có tính biến động rất cao và nhanh chóng, thị trường forex là một thị trường rủi ro. Do đó, kỹ năng quản lý vốn hiệu quả là yếu tố tối quan trọng cho cả người mới bắt đầu lẫn các nhà giao dịch kinh nghiệm.
Dưới đây là một số nguyên tắc quản lý vốn cho người mới bắt đầu quá trình giao dịch của mình:
- Luôn tính toán rủi ro trước khi giao dịch đến mức xấu nhất.
- Luôn sẵn sàng tinh thần chấp nhận một khoảng tiền mà bạn có thể mất trắng.
- Tránh việc giao dịch quá nhiều trừ khi bạn đủ kiến thức và sự tự tin.
- Hãy thực tế và nhìn nhận vấn đề một cách khái quát.
- Thừa nhận khi bạn sai và lấy đó làm kinh nghiệm để bắt đầu lại từ đầu.
- Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh.
- Sử dụng lệnh tự động cắt lỗ.
- Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua.
Giữ vững tâm lý giao dịch
Tâm lý tốt là điều cần thiết trong mọi khía cạnh của cuộc sống, việc giữ cho mình 1 cái đầu lạnh và tâm lý vững vàng luôn là điều cần thiết cho mỗi nhà đầu từ khi bước vào thị trường cách chơi Forex.
Trong một số trường hợp, biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến tài khoản của bạn. Tuy nhiên không vì vậy mà bạn quên mất các quy định về kỷ luật và chiến lược mà bạn đã đặt ra từ ban đầu. Thay vào đó hãy tiếp tục quan sát và tránh bị tâm lý FOMO đua lệnh theo thị trường.
Chi phí giao dịch ngoại hối Forex
Đây là chi phí chung mà tất cả người chơi đều phải trả khi hoạt động giao dịch trên bất cứ một sàn giao dịch nào. Chi phí này được chia làm 2 loại chi phí bắt buộc và chi phí tùy chọn.
- Đối với chi phí bắt buộc, người chơi phải trả các khoản tiền như: chi phí hoa hồng, chênh lệch giá mua bán, phí nạp rút tiền, phí chuyển đổi ngoại tệ… Trong đó, chi phí hoa hồng là chính. Đây chính là khoản phí mà bạn dùng để chi trả cho sàn môi giới khi mỗi giao dịch diễn ra. Khoản chi phí này vẫn tính kể cả giao dịch lời hay lỗ. Tức là bất cứ khi nào bạn phát sinh giao dịch thì cũng đều phải chi trả khoản phí này.
- Đối với chi phí tùy chọn, nhà đầu tư chỉ phải trả phí nếu muốn sử dụng dịch vụ kèm theo như dịch vụ phân tích kỹ thuật các cặp tỷ giá, dịch vụ cung cấp các tin tức bên lề của nền kinh tế tại các khu vực… Các dịch vụ này hỗ trợ người dùng giao dịch thành công và gia tăng lợi nhuận cho mình.
Cách chơi Forex có hợp pháp không?
Việc đầu tư Forex là hợp pháp tại nhiều nước và khu vực trên thế giới.
Rất nhiều cơ quan, tổ chức lớn được thành lập tại các nơi này để tạo ra quy định, điều luật đầu tư Forex. Nó giúp các nhà đầu tư cá nhân hay tổ chức đảm bảo được quyền lợi của mình khi tham gia thị trường mà vẫn tuân thủ luật lệ.
Một số diễn đàn website người chơi Forex cần biết
Bên cạnh việc tự tìm tòi học hỏi để tham gia vào thị trường thị bạn cũng có thể tham khảo các kiến thức cần thiết cho mình tại nhiều nguồn tin khác nhau, trong đó diễn đàn là một trong những nơi mà các nhà đầu tư tụ họp lại cùng nhau phân tích, đưa ra những lời khuyên để cùng nhau phát triển.
Một số diễn đàn hoạt động rất sôi động hiện nay có thể kể đến như:
- Diễn đàn Forex Factory.
- Diễn đàn Traderviet.
- Diễn đàn Fxstreet.com.
- Diễn đàn Forex Adobe.
- Diễn đàn Forex EliteTrader.
- DailyFX.
- Forum MT5.
- Diễn đàn Babypips.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin về cách chơi Forex cho người mới bắt đầu. Hãy học đầu tư forex 1 cách dần dần, từng bước một. Xem đây như là 1 kế hoạch dài hạn. Có thể tới 1 thời điểm nào đó, vì 1 vài lý do, bạn sẽ từ bỏ công việc này. Nhưng 1 điều chắc chắn, đầu tư forex thực sự là 1 ngành nghề không chỉ hấp dẫn mà rất đáng để trải nghiệm thử 1 lần.